Идентификация клиента (KYC) и противодействие отмыванию денег (AML) в Pokerdom

Pokerdom применяет комплексную политику KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) с целью предотвращения финансовых преступлений, защиты пользователей и соблюдения международных нормативов. Платформа придерживается строгого подхода к проверке клиентов, мониторингу операций и сотрудничеству с регуляторами.

Обязательства Pokerdom

• При получении данных о том, что средства, зачисленные на счёт, могут быть связаны с преступной деятельностью или финансированием терроризма, компания обязана приостановить соответствующие транзакции и проинформировать уполномоченные органы.
• Pokerdom внедряет внутренние процедуры, основанные на риск-ориентированном анализе, для выявления подозрительных схем и реагирования на них.
• В целях обеспечения безопасности и соответствия нормативам платформа осуществляет сбор, хранение и обработку данных клиентов согласно стандартам международной индустрии iGaming.

Что считается отмыванием денег

Отмыванием признаются действия, направленные на сокрытие либо маскировку происхождения имущества, полученного в результате незаконной деятельности. Примеры включают:

• скрытие владельца, источника или местоположения активов, приобретённых преступным путём;
• конвертация или перемещение таких средств с целью придать им легальный вид;
• содействие третьим лицам в уклонении от юридической ответственности, включая трансграничные переводы и обмены.

Обязанности и подтверждения со стороны пользователей

При регистрации в системе Pokerdom каждый игрок подтверждает, что:

• будет строго следовать действующим законам и внутренним правилам Pokerdom, касающимся KYC и AML;
• средства, используемые для пополнения счёта, не получены из незаконных источников и не предназначены для участия в противоправной деятельности;
• готов предоставить по запросу компании необходимые документы и сведения для проверки источника средств, возраста, личности и других факторов риска.

Проверка личности (KYC)

Для выполнения стандартов KYC и AML Pokerdom проводит как первичную, так и периодическую проверку клиентов. Уровень проверки зависит от степени риска, присвоенной аккаунту.

Все полученные данные защищены средствами шифрования и используются исключительно в рамках проверки KYC/AML и соблюдения нормативных требований.

Минимальный набор данных, необходимый для идентификации пользователя, включает его полное имя, дату рождения (для физических лиц), адрес регистрации или проживания, а также информацию об источнике средств, которые планируется использовать на платформе.

Для подтверждения личности могут быть запрошены следующие документы:

• удостоверяющий личность документ (паспорт, национальная ID-карта или эквивалент), содержащий имя, фото и дату рождения;
• документ, подтверждающий адрес проживания (например, счёт за коммунальные услуги либо банковская выписка).

Права, меры безопасности и контроль

Pokerdom стремится быть ответственной и прозрачной площадкой, где соблюдаются стандарты KYC и AML, что позволяет обеспечить безопасность и честность игрового процесса.

Pokerdom сохраняет за собой право отказать в проведении операции или закрыть аккаунт, если имеются обоснованные подозрения в связи со злоупотреблением, отмыванием денег или иной противоправной деятельностью. При этом:

• фиксируются и анализируются все операции, которые могут выглядеть подозрительно на основании профиля пользователя и поведения;
• не обязательно заранее уведомлять пользователя о передаче информации в регуляторные органы или правоохранительные структуры;
• применяется регулярное сканирование клиентов по международным санкционным базам, спискам ПЭП (PEP) и рейдам по риску